【导读】这一趋势突显了银行正面临来自全球的压力，要求它们更多地了解其客户的金融交易状况，富有的中国公民被指将资金秘密转移到海外物业市场，包括澳洲。

( 外国投资者在澳房贷受审查 中国三年非法流出34亿澳元 )

澳洲银行在资助外商投资澳洲房地产方面的作用正在遭受审查，澳洲国会正在对海外买家在澳洲住房市场的活动展开调查。

这一趋势突显了银行正面临来自全球的压力，要求它们更多地了解其客户的金融交易状况，富有的中国公民被指将资金秘密转移到海外物业市场，包括澳洲。

在众议院经济委员会上月底举行的听证会上，澳盛银行（ANZ）和麦觉理集团被要求提供它们如何确保各种外国投资规则得到遵守的详细信息。然而，银行本月公布的答覆却凸显出了银行当前对外国房地产投资者了解有限的问题。

麦觉理集团被问到，它采取了哪些措施以确保贷款客户不会滥用“大额投资者签证”，将资金转移到房地产中。这种签证别称“888签证”，8在中国文化中象征财富和幸运，这种签证可以让向澳洲债券，特定管理基金或私人企业投资500万澳元的外国富人迅速获得澳洲的居住权。

麦觉理集团本月答覆称，它并没有直接监督客户如何使用资金，但如果发现客户不诚信，该集团有权取消贷款或没收抵押品。

主要面向亚洲客户的澳盛银行则被问到，但它贷款给国内房地产开发商时，是否会追查个别外国买家的收入来源。该行本月作出的回应是，其不会追查国外买家的收入来源，但会检查“预售”的邮政编码，以确保交易属实。

澳洲银行家协会（Australian Bankers Association）会长穆申伯格（Steven Munchenberg）在一份意见书中表示，当银行贷款给开发商的时候，与国外买家并无直接接触，也就无法对他们的资金进行调查。

即便如此，富裕中国公民利用隐蔽渠道将资金转移出境，包括转移到澳洲房地产市场的内幕被曝光之后，依然引发了不少质问。

中国媒体引述，自2011年以来，估计已有200亿人民币（约合34亿澳元）通过银行渠道非法转移出境。麦格理分析师在上周的一份报告中援引了这一数据，称截至今年3月，澳洲向非居民提供的贷款已经飙升了27%。在外国投资者置业热潮和房价增长幅度都日益高涨的时候，该分析师表示，最新指控“引人深思”。

外国投资者对住宅市场的投资，特别是来自中国的投资，近期出现飙升，市场担心这会推高房价。

（转自澳奇网）