澳大利亚新闻网 - 澳大利亚新闻 - 澳大利亚中国新闻门户 | Australia Chinese News Portal

 找回密码

搜索
ACNW QR CODE
ACNW WECHAT QR CODE

中国外管局放狠招!?禁止海外买房、买股票!?严控个人购汇!

2017-1-4 09:40| 发布者: shaemus| 查看: 446| 评论: 0

导读: 虽然2017年居民5万美元购汇额度并未缩减,但却迎来了更复杂的购汇流程,以及更严格的购汇用途监管。
小编发现,无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇时,都需要先填写一份《个人购汇申请书》(下称《申请书》)。而这份申请书上明确标注着:境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。违者将列入‘关注名单’,当年及之后两年不享有个人便利化额度”。

前两天,有关外管局可能限制个人购汇的消息,传遍了整个大江南北!


不过,外管局负责人在答记者问时,已经明确表示,个人年度购汇便利化额度没有变化,仍将保持每人每年5万美元购汇额度。


这一消息,也让不少人吃了一颗定心丸!


不过,虽然经过官方确认,个人年度购汇便利化额度没有变化,但对普通人来说,去银行换外汇的变化已经出现了。

最明显的是,外汇局增加了购汇文件要求,旨在通过细化申报内容,强化购汇用途的真实性。

从2017年1月1日起,无论你是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇,均需要填写《个人购汇申请书》,明确填写购汇用途。

在这份申请书中,明确规定:个人购汇不得用于境外买房!


以后想直接通过个人购汇渠道来澳洲买房,投资澳股的路已经堵上了。


外管局在《个人购汇申请书》第五条中,已经单独拉出来明文规定了!

最近看到有人说想要卖了北上广深的房子想移民的。如果不走擦边球,这条路已经彻底堵死了。


对A股失望,想去买澳股的路也被堵死了。

与此同时,《个人购汇申请书》还明确规定了其他五项政策!

1.不得虚假申报个人购汇信息;

2.不得提供不实的证明材料;

3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇; 

4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇; 

5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。 

违规者或面严惩!


对于存在违规行为的个人,外汇管理机关依法列入“关注名单”管理。

而如果被列入“关注名单”,个人当年及之后两年不享有个人便利化额度!

同时,依法移送反洗钱调查。 

也就是说,列入“关注名单”者,此后两年都取消了5万购汇额度。此外还将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等给予处罚。


记者查阅上述条例发现,第三十九条指出,有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。


第四十条指出,有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项,或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的,由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑,处非法套汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。


第四十四条明确,违反规定,擅自改变外汇或者结汇资金用途的,由外汇管理机关责令改正,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。


而四十八条规定则表示,有下列情形之一的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款:

(一)未按照规定进行国际收支统计申报的;

(二)未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的;

(三)未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的;

(四)违反外汇账户管理规定的;

(五)违反外汇登记管理规定的;

(六)拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

如果违反规定办理个人购汇业务的,相关信息将依法被纳入个人征信记录。 

外汇局相关负责人指出,此次对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为,将被列入“关注名单”,在未来一定时期内限制或者禁止购汇,依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。

相关阅读

热门新闻 Hot
关闭

友情推荐上一条 /7 下一条

手机版|Archiver| 澳洲新闻在线  

Copyright © 2012 - 2020 | All Rights Reserved.

Powered by Website Design Sydney

返回顶部