西太银行加强反洗钱措施重点瞄准中国房产买家

2017-3-21 09:22| 发布者: hubert | 评论: 0 |来自: 澳洲日报

导读: 根据西太银行（Westpac）及其子公司圣乔治银行（St George Bank），墨尔本银行（Bank of Melbourne）和南澳银行（BankSA）推出的新反洗钱规定，银行将对房产买家的税务居住地进行测试。

作为银行和买方之间中间人的抵押经纪人被告知，从本周起，他们还必须要求其客户提供他们的税务居住地国家和税务识别号码。最多可以记录五个国家的外国税务居住地。

那些无法提供税号的人必须给出一个理由。

负责监测现金流动的政府机构Austrac表示，过去两年中，从海外向澳大利亚转移的可疑资金数量估计增加了300％。

其中包括过去12个月里从中国转入澳大利亚的近40亿澳元的可疑汇款。根据Austrac官员的说法，大部分钱被用于购买澳大利亚的房地产和物业。

来自中国的疑似非法资金转账飙升，与本地银行对海外买家的打击不谋而合，因为这阻断了许多通过合法渠道筹集现金的努力。

这些规定符合经济合作与发展组织（OECD）的倡议，旨在打击逃税和保护世界各地税收制度的完整性。它们旨在触发税务和金融账户信息的自动交换。

客户如果不愿回答关于外国税务居留的问题，将无法开立账户。

此外，银行警告说，它可能调查是否有任何信息表明客户有作为外国税务居民的义务。信息将被转发给澳大利亚税务局。

新规定将适用于个人和组织，包括公司，超级基金信托，裸信托，托管人和实益拥有人。

最近的一项调查显示，外国买家占所有新购房的约11％，约占已建房屋的8％。在维州，其市场份额跃升至近20％。

贷款机构约在一年前开始通过收紧贷款标准和条款来打击海外买家，主要是因为担心广泛存在的欺诈行为。

超过一半的海外买家购买的物业是公寓，约30％购买独立屋，15％选择重建。

上周花旗集团宣布，它将只向海外的精英高净值客户提供抵押贷款，最低存款或投资额为25万澳元，因为在其他主要澳大利亚银行撤出海外贷款市场之后，该行担心自身无力处理过多申请。

花旗是少数仍向海外买家提供抵押贷款的贷款人之一。其他贷款机构预计在未来几个月内推出与西太银行类似的审查。

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